Les Fonds Repère Sun Life présentent une protection accrue contre la volatilité des marchés. Ces fonds axés sur une date d’échéance offrent à la fois un potentiel de croissance et une protection contre les risques de baisse advenant la chute des marchés. Ils sont assortis d’une valeur garantie à l’échéance sans pareille permettant de procurer la tranquillité d’esprit aux investisseurs.

En résumé, chaque fois que la valeur liquidative par part du fonds atteint un nouveau sommet à la fin du mois, l’investisseur s’assure une nouvelle valeur liquidative garantie par part (la « valeur garantie à l’échéance »). Il doit par contre conserver son placement jusqu’à l’échéance pour en profiter.

Avantages des Fonds Repère

Une solution simple conçue pour faciliter l’atteinte de vos objectifs de placement.

Une répartition dynamique de l’actif gérée par un professionnel et qui évolue automatiquement vers des placements plus prudents à mesure que la date d’échéance approche.

Une valeur garantie à l’échéance qui garantit la valeur unitaire la plus élevée qui soit enregistrée pendant l’existence du fonds.

C’est tout simple! Vous n’avez qu’à fixer la date de votre objectif.

Vous n’avez qu’à vous demander « Quand aurais-je besoin de cet argent? » et à choisir le Fonds Repère Sun Life avec la date d’échéance la plus près de votre réponse (2025, 2030 ou 2035). La « date d’échéance » correspond à la date où le fonds prend fin. Lorsque le fonds atteindra sa date d’échéance (le 30 juin de l’année cible) les fonds seront transférés dans le Fonds du marché monétaire Sun Life.

Répartition de l’actif dynamique

Les Fonds Repère Sun Life sont gérés par l’équipe de gestion de portefeuilles de Placements mondiaux Sun Life. Les membres de l’équipe s’assurent que la répartition de l’actif est rajustée vers des placements plus prudents à mesure que nous approchons de la date d’échéance. Ainsi, les investisseurs peuvent avoir l’esprit tranquille, car leur portefeuille ne comporte pas trop de risques à l’approche de leur objectif de placement.

Valeur garantie à l’échéance

Acheter à bas prix et vendre à prix élevé », un concept bien simple qui est bien souvent difficile à suivre, surtout en période de turbulence. Malheureusement, lorsque les émotions entrent en jeu, les investisseurs ont plus tendance à faire l’inverse.

Les Fonds Repère Sun Life offrent une valeur garantie à l’échéance qui permet d’avoir l’esprit tranquille. Elle permet d’éviter de vendre sous le coup de la panique et de favoriser les achats lors des périodes creuses.

Si le placement est conservé jusqu’à l’échéance, les Fonds Repère Sun Life verseront la plus élevée des trois valeurs suivantes :

  1. 10 $ par part (valeur liquidative par part à la date de création du fonds)
  2. La valeur liquidative par part de fin de mois la plus élevée enregistrée pendant la période allant de la date de la création du fonds jusqu’à sa date d’échéance
  3. La valeur liquidative par part à la date d’échéance du fonds.

En résumé, chaque fois que la valeur liquidative atteint un nouveau sommet à la fin du mois, l’investisseur s’assure une nouvelle valeur liquidative garantie pourvu qu’il conserve son placement jusqu’à l’échéance. Si la valeur par part du fonds chute sous la valeur garantie à l’échéance, les investisseurs sont moins portés à demander le rachat de leur placement, car ils savent qu’ils recevront la valeur garantie à l’échéance. Par conséquent, les investisseurs auront plus tendance à conserver leur placement pendant leur vie active et à profiter de la croissance à long terme sur les marchés. De plus, ils seront plus disposés à acheter à bas prix pour profiter des avantages que procure la valeur garantie à l’échéance.

L’avantage de conserver son placement

Même si la valeur liquidative par part chute sous la valeur garantie à l’échéance, les investisseurs recevront la valeur garantie à l’échéance s’ils conservent les parts jusqu’à l’échéance du Fonds Repère. En sachant cela, les investisseurs seront moins portés à demander le rachat de leur placement et auront plus tendance à le conserver pour le long terme. Par conséquent, les investisseurs pourront profiter de la croissance à long terme sur les marchés. De plus, les investisseurs seront plus disposés à acheter à bas prix pour profiter des avantages que procure la valeur garantie à l’échéance.

Explorez nos Fonds Repère

Placements mondiaux Sun Life offre 3 Fonds Repère Sun Life :

* Sous réserve des frais applicables.

 1Le Fonds Repère 2025 Sun Life avec FSD (SUN209) est fermé aux nouvelles souscriptions depuis le 1er juillet 2018. Les FSR prendront fin en 2022 pour le Fonds Repère 2025.

Nous avons structuré chaque Fonds Repère Sun Life de façon à ce qu’il ait un actif suffisant pour payer la valeur garantie par part à sa date d’échéance. Si la valeur liquidative par part à la date d’échéance d’un Fonds Repère Sun Life est inférieure à la valeur garantie par part, la Sun Life du Canada, compagnie d’assurance-vie (la « Sun Life » ou le « garant »), à titre de sous-conseiller des Fonds Repère Sun Life, convient de payer le manque à gagner au Fonds Repère Sun Life. Tout paiement de manque à gagner est assujetti à la santé financière et à la solvabilité de la Sun Life. La date d’échéance des Fonds Repère Sun Life est le 30 juin de l’année indiquée dans le nom du fonds. La date d’échéance d’un Fonds Repère Sun Life peut être avancée à une date antérieure dans certaines circonstances, auquel cas une valeur garantie anticipée sera calculée. Le Fonds Repère Sun Life en question versera alors la valeur liquidative par part à la date d’échéance anticipée ou, si elle est plus élevée, la valeur actualisée nette de la valeur garantie. Si vous faites racheter vos parts des Fonds Repère Sun Life avant leur date d’échéance respective, le rachat sera traité à la valeur liquidative par part alors en cours, déduction faite des frais de rachat qui s’appliquent, et vous ne recevrez pas la valeur garantie à l’échéance. D’autres renseignements, y compris les risques propres aux Fonds Repère Sun Life, sont présentés dans le prospectus.

© Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. La société Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. est membre du groupe Financière Sun Life.